今年剛畢業的社會新鮮人,若想進入銀行從事理財顧問、理財專員,除了要留意各銀行的招考公告,是否具備金融證照,才是決定能否進入銀行的基本門檻。
大型行庫財富管理主管表示,想成為一位理財專員與理財顧問,至少要考取「九張」金融證照才具資格,否則即便有衝勁、有外貌,還是只能站在門外,無法從事投資理財的工作。大型行庫主管說,依據目前金管會銀行局的規定,銀行理財專員與理財顧問,必須具有「壽險業務員證照、投資型保單證照、信託證照、期貨交易證照、期貨業務員證照、海內外有價證券分析師證照、證券高級業務員證照、投信投顧營業員證照與理財規劃師證照」共九張。
倘若以在學的金融科系學生為例,必須花費15個月以上的時間,才能全部考取,因此不少行庫主管坦言,現階段不少金融科系為了讓學生畢業後順利就業,早已開設金融證照的課程,讓學子在踏出校門前,已考取基本金融證照。
事實上,每一張證照都具有基本涵意,大型行庫主管說,理專、理顧想賣保單,一定要有壽險業務員證照;信託業務則需具備信託證照;而要銷售衍生性金融商品,如連動債等,則需有期貨交易證照或期貨營業員證照。
至於要分析海內外有價證券,則需有海內外有價證券分析師、或證券高級營業員、或投信投顧證照。最後一項才是理財規劃人員證照。
除基本金融證照外,大型行庫主管說,近兩年備受國際認可的理財規劃師證照(CFP),截至今年5月的第四屆,已有250人,而該證照可以通用全球19個國家,未來想到海外執業,只要加考當地的稅制法規,就能在海外從事資產管理。
行庫主管說,財富管理業務不單只限國內,若有意從事金融業的新鮮人,應積極考取國際通用的金融證照,才能真正與國際接軌。
- Jul 18 Tue 2006 08:16
甘有法度啊XD~~
想當理財專員 至少九張證照
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